北京快3登录-官網

  • <tr id='2oiqta'><strong id='2oiqta'></strong><small id='2oiqta'></small><button id='2oiqta'></button><li id='2oiqta'><noscript id='2oiqta'><big id='2oiqta'></big><dt id='2oiqta'></dt></noscript></li></tr><ol id='2oiqta'><option id='2oiqta'><table id='2oiqta'><blockquote id='2oiqta'><tbody id='2oiqta'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='2oiqta'></u><kbd id='2oiqta'><kbd id='2oiqta'></kbd></kbd>

    <code id='2oiqta'><strong id='2oiqta'></strong></code>

    <fieldset id='2oiqta'></fieldset>
          <span id='2oiqta'></span>

              <ins id='2oiqta'></ins>
              <acronym id='2oiqta'><em id='2oiqta'></em><td id='2oiqta'><div id='2oiqta'></div></td></acronym><address id='2oiqta'><big id='2oiqta'><big id='2oiqta'></big><legend id='2oiqta'></legend></big></address>

              <i id='2oiqta'><div id='2oiqta'><ins id='2oiqta'></ins></div></i>
              <i id='2oiqta'></i>
            1. <dl id='2oiqta'></dl>
              1. <blockquote id='2oiqta'><q id='2oiqta'><noscript id='2oiqta'></noscript><dt id='2oiqta'></dt></q></blockquote><noframes id='2oiqta'><i id='2oiqta'></i>

                保监会对《保险公司合】规管理办法(征求意见宝宝计划-宝宝计划app【首页】稿)》公开500万彩票网|500万彩票征求意见

                2016-10-12 11:26 来源: 保监会网站
                【字体: 打印

                  为了进一步完善快三平台-首页保险公司合规管理制度,提高保险合规监管工作的科学性和有效性,我会启动了《保险公司合规管理指引》的修改工作,起草形成《保险公司合规管理办法(征求意见稿)》。现向社会公开征求←意见。公众可通过以下途径和方式彩神x官网app_彩神app官网_彩神v下载提出反馈意见:

                  一、通过电一分六合在线计划子邮件将意见发送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通过信函方式将意见寄至:北京市西城@ 区金融大街15号中国保监会秒速快3-首页法规部︽法规处(邮政编码:100033),并请在信封上注湖南福彩-首页_欢迎您明“合规管理办法征求意见”字样。

                  三、通过传真方式将意见发送至:010-66288161。

                  意见反馈⊙截止时间为2016年10月28日。

                保险公司合规管理办法
                (征求意见稿)

                第一章 总则

                  第一条【制定目的】 为了规范保险公司治理结构,加强保险公司合规管理,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和快三平台-Welcome国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章,制订本办法

                  第二条【合规相关定快3-官网义】办法所称的合规是指保险公司及其保险从〒业人员的保险经营管理∩行为应当符合法律法规、监管规定、行业自律准奔驰宝马游戏大厅-首页则、公司内彩神彩票|彩神彩票购彩-Welcome部管理制度以及诚实守信的道德准则。

                  本办法所称的合规风险是指保险□公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失的北京快3风险。

                  第三条【合规管理】 合规管理是保险公司通过建立合规治理机制,制定和执行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风◣险监测、合规考核及合规培训等措施,预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。

                  合☆规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内极速28-首页_欢迎您部控制的一项基础性工作。

                  保险公ぷ司应当按照本办法规定,建立健全合规管理制度,完善合规管理组∮织架构,明确四川福彩-首页合规管理责任,构建合规管理↘体系,推动合规文化建设,有效识别并积极主动防范化解合规风险,确保公司稳健运营。

                  第四条【合规文化】 保险ζ公司应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司极速3D平台全体保险从业人员的合规意识,并将合规文化№建设作为公司文化建设的一个重要组※成部分。

                  保险公司董大发云彩神app_下载事会和高级管理人员应当在公司倡导诚网络彩票平台-首页_欢迎您实守信的道德准则和价值观念,推行主动●合规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外→部监管的有效互动。

                  第五条【集团合北京快3-首页规管理】 保险集极速3D - 极速3D官方团公司应当建立集团整体的合规管理体系,加强对全集团合规管理的规划、领宏盛彩票-宏盛彩票官网登录导和监督,提高集团整体合规管理水平。各成员公司▲应当贯彻落实集团整体合规管理要求,对自身合规管理负首要责任。

                  第六条【合彩神平台-首页规外部监督】中国保监会及其派出机构依法对保险公司合〇规管理实施监督检查和评估

                第二章 董事会、监事会和总经理的※合规职责

                  第七条【董事会合规幸运快三在线平台职责】保险公司董事会对公司的合规管理承担最终责任』,履行以Ψ 下合规职责:

                  (一)审议批准北京快3---首页_欢迎您合规政策,监极速28-首页_欢迎您督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估;

                  (二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告,对年度合规↙报告中反映出的问题,采取措施解决;

                  (三)决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项;

                  (四)决定公司合规管理部∑ 门的设置及其职能;

                  (五)保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会703彩票-703彩票APP下载进行沟通;

                  (六)公司章程规定的其他下载赌钱牛牛丨赌钱牛牛合规职责。

                  第八条【董事会授权专业委员会履行合规▓职责】 保险公司董事会可以授权亚投彩票_购彩大厅专业委员会履行以Ψ 下合规职责:

                  (一)审核公司年度合规报告;

                  (二)听取合规负责人和合规管理部ξ门有关合规」事项的报告;

                  (三)监督公和彩彩票司合规管理,了解合规政策的实施情况和存在的问题,并向董事会提出意见和建议;

                  (四)公司章程规定或者董事会确定的〓其他合规职责。

                  第九条【监事会合规北京快三 - 安全购彩职责】 保险公司监事或者监事会履行以下合规秒速快3-首页职责:

                  (一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况;

                  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

                  (三)对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议;

                  (四)向董事会提出撤换公司合规负责人的建议,并附正当ζ 理由;

                  (五)依法调查公司经营中引发合上海福彩网-官网规风险的异常情况,并可要求〓公司相关高级管理人员和部门协助;

                  (六)公司章程规定的其他合规职责网信cp551-官网首页。

                  第十条【总经理快三平台_快三平台计划_快三平台登录合规职责】 保险公司总经理履行以下合规职责:

                  (一)根据董事会的决定『建立健全公司合规管理组织架构,设立合规管理部╲门,并为合规负优彩网 - 专业的购彩平台责人和合规管理部门履行职◥责提供充分条件;

                  (二)审核公司合◇规政策,报经董事会审议极速28_进入官网后执行;

                  (三)每浙江体彩网_首页-欢迎您年至少组织一次对公司合规风险的识大发云彩神app【首页】别和评估,并审核年◢度公司合规管理计划;

                  (四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司①年度合规报告;

                  (五)发现公司有不合规的经营管理行为的,应当及时制止并采取适当的补救措施,追究违规责任人的相应责任,并按︽规定进行报告;

                  (六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职快三平台计划责。

                  保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行前款↑第(三)和第(五)项规定的合规职责,以及保险公司确定的快3平台-首页其他合规职责

                第三章 合规负责人和合规管理部门

                  第十一条【合规负责人】 保险公司应当设立合规负「责人。合规负责人是保险◆公司的高级管理人员。合规负责人不得兼幸运快3 - 首页管公司的业务、财务、资金运用内部审计部门等可能存在利益冲突的部门。

                  本条所称的业务部门指保险∩公司设立的※负责销售、承保、理赔等奔驰宝马游戏大厅保险业务的部门。

                  第十二条【合规负责人的任大乐透开奖结果今天_大乐透开奖结果今天查询命和解聘】 保险公司任命合规负责人,应当根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》和中∴国保监会的有关规定申请核准该拟任人员的任职资格

                  保险公司解聘合规网信快三_首页负责人的,应当在解聘后10日内向中国保监会报告并说明▅原因。

                  第十三条【合规负责人职责】 保险公司合红包扫雷-官网规负责人对董事会负责,接受董事会和总经理的领导,并履行以☆下职责:

                  (一)制定和修订公司合规政策并报总经理审核;

                  (二)将董事会极速28-首页_欢迎您审议批准后的合规政策传达给公司保险从业人员,并组织一分彩人工在线计划 - 首页执行;

                  (三)全面负责公司的合规管理工作,制订卐公司年度合规管理计划,并领导合规管理部门;

                  (四)向总经理、董事会快乐十二-欢迎您或者其授权的专业委员会定期提出合规改进建议,及时报告公司和高级管理人①员的重大违规行为;

                  (五)审核合规快三助手-首页管理部门出具的合规报告等合规文件;

                  (六)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

                  第十四条【合规管理部门】 保险公司总公司及省级分公司应当设置合规管理部门。保险公司应当→根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要,在其他分支机构设置合规管理北京快3-首页部门或者合规岗位。

                  保险公司分支机构的合规管理部门、合规岗位及其合规人员,对上级合规管理部门安徽快3|安徽快3开奖结果|走势图查询 - 安全购彩或者合规岗位负责,同时对其所在分支机构的负责人负责。

                  保险公司应当以合规政策或者其他正式文件的形式,确立合规管理部门▼和合规岗位的组织结构、职责和权利,规定确体彩11选5走势图-首页保其独立性的措施。

                  第十五条【合规独立性】 保险公司必须确※保合规管理部门和合规岗位的独立性,并对其实行独彩神彩票-首页立预算和考评。合规管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能存在利益冲突的部门。

                  第十六条【合规部门职责】 合规管理部门履行以下职责:

                  (一)协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划,并︾推动其贯彻落实,协助高一分赛车级管理人员培育公司的合规文化;

                  (二)组织协调公司各部快三彩票平台-Welcome门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度;

                  (三)组织实施合规审核、合规检查、合规风险监●测,识别、评估和报告合规风险;

                  (四)撰ω 写年度合规报告;

                  (五)为公司新产品和新业务的开发提供合规支持,识别、评估合中国福彩网---首页_欢迎您规风险;

                  (六)组织公司反洗钱制度的制订和∏实施;

                  (七)组织学习重要监管文件,开展合规培训,推动保险从业人员遵守行为彩神v3-彩神v3下载-彩神v3app准则,并向保险从业人员提供合规咨¤询;

                  (八)审查公司重要的幸运PK10 - 官网内部规章制度和业务规程,并根全国快三投注网-安全购彩据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展,提出制订或者修订公司内〓部规章制度和业务规程的建议;

                  (九)保持与监管机构的日常工作联系,反馈相关意见和建议ぷ;

                  (十)组织或者参与实施合规考核和问责

                  (十一)董事会确定的其他合规管理职责。

                  合规岗位的具体职责,由公司参照前款规◤定确定。

                  第十七条【合规负责人和合规部门福彩3d走势图_福彩3d开奖结果的权利】 保险赢彩彩票-官网公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下权利:

                  (一)为了履行合规管理职责,通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员【交谈、接受合规情况反映等方式获取信息;

                  (二)对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查,可外聘专业↓人员或者机构协助工作;

                  (三)享有通畅的报告渠道,根据董事会确定秒速快3-首页的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会ω报告;

                  (四)董事会确定的其他权利。

                  董事会和高级管大发云快三_首页理人员应当支持合规管理部门、合规岗位和合规人员履行工作职责,并采取措施切实保障合规管理部门、合规岗位和合◤规人员不因履行职责遭受不公正的对待。

                  第十八条【合快3平台-安全购彩规人员配备】 保险公司应当为合规管理部门或者合规岗№位配备足够的专职合规人员。保险集团公司、保险公司总公司专职合规北京快三-首页人员数量不少于本级机构工作人员人数的3%。

                  保险公司省级分公司、中心支公司应当根据业务规模、人员数量、风险水平▆等因素配备专职合规人员。省级分公司专职合规人员的数量不少于两名,中心支公司专职合规人员网盟彩票-首页_欢迎您的数量不少于一名。

                  保险公司总公司和省级分公司应当为各部门◣配备兼职合规人员。兼职合规人员负责本部门的日常合规管理,并配合公司彩神网址平台-首页合规管理部门工作。保险公司应当建立兼职合规人员的激励机制,促进兼职合规人员履职尽责→。有条件的保险公司应当为支公司、营业幸运快3 - 首页部或者营销服务部配备兼职合规人员

                  第十九条【合规人员资质】 合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经验,具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识ㄨ,特别是应当具有把握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度的能力。

                  保险公司应当通过定期和系统的教育培训提高合规人员↑的专业技能。

                第四章 合规管理

                  第二十条 【三道防线】保险公司应当建立三道防线的合规管理框架,确保三道吉林十一选五app防线各司其职,协调配合,有效参与合规管理,形成合规管理的合力。

                  第二十一条【第红包扫雷-官网一道防线】 保险公司各部门和业务单位履行合规管理的第一道防线职责,对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位〖的责任。其负责人应当勤勉尽职做好合规管理,兼职合规人员彩神彩票用户注册-首页协助负责人进行合规管理。

                  保险公司各部门应当主动进行日常的合规『管控,定期进行合规自查,并向合规管理部门或者和彩彩票 - 专业购彩app合规岗位提供合规风险信息或者风险点,支持并配合〖合规管理部门或者合规岗位的合规风快三平台计划险监测和评估。

                  第二十●二条【第二道防线】 保险公司合规管理部门履行合规管理的第二道防线职责。合规管理∑ 部门应当按照本办法第十五条规定的职责,向公司中奖吧彩票各部门网信彩票登录_首页、业务单位的业务活动提供合规支持,组织、协调、监督各部门和业务单位开展合规ζ 管理各项工作。

                  第二¤十三条【第三道防线】 保险公司内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责,对公司合规管理情况@进行定期的独立审计。

                  第二十四条【部门交流极速3d全天计划机制和彩彩票|和彩彩票|和彩彩票平台注册|app下载】 保险公司应当在合规管理部门与内部审计部□门之间建立明确的合作和信息交流机制。内部审计众彩网-要中彩 上众彩部门在审计结束后,应当将审计情况和结论通报合规管理部门;合规管理部门也可以根据合规风○险的监测情况主动向内部审计部门提出审计建议。

                  第二十五条【合规政策】 保险公司应当制订合规政策,经董事会审议通过后报中国保监会备案。

                  合规政策是保险公司进行合规ㄨ管理的纲领性文件,应当包快钱彩票App下载_官方版APP括以下内容:

                  (一)公司进行合规管理的目标和基本原则;

                  (二)公司倡导的︾合规文化;

                  (三)董事会、高级管理人员的合规责任;

                  (四)公司合规管理框架和报告█路线;

                  (五)合规管理部门的地位和职责;

                  (六)公司识别和管理合规风险的主要程序。

                  保险公司应当定期对合规政策♀进行评估,并视合规工作需要进行修订。

                  第二广西快3平台-广西快3官网十六条【行为准则】 保险公司应当通过制定相关规章制◣度,明确保险从业人员行为准则,落实公司的合规政北京快3--[安全购彩]策,并为保险从业人员执行合规政策提供指引。

                  保险公司应当制定公司工作岗位的业务操作程序和规范。

                  第二十七条【合规风险的识别、评估和监测】 保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风险:

                  (一)保险业务快三彩票-首页行为快三软件-首页;

                  (二)保险资金运用行为;

                  (三)保险机构管理行为;

                  (四)其他可能引发合规风险的行为。

                  第二十网盟彩票-首页_欢迎您八条【合规风险报告路线】 保险公司应当明确合规风险报告的路线,包括:保险公司保险销售从业人员、公司〗其他部门及其工作人员、兼职合规人员向合规管理部门、合规岗位的报告路全中彩票线,各级合规管理部门或者合规岗位上报的路线,公司合规管理部门、合规岗位和合规负责√人向总经理、董事会授权的奔驰宝马游戏中心专业委员会、董事会的报告路线。

                  保险公司应当规定报告路线涉及的每个人员和机构的职责,明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者向上报彩神vx_首页告的规范要求。

                  第二十九条【合规审核】 保险⌒ 公司合规管理部门应当对下列事项进行合规审核:

                  (一)重要的内部规章制度和业务规程;

                  (二)重要的业务行№为、资金运用行为和机构管理行为。

                  第三十条【合规调查】 保险⊙公司合规管理部门应当按照合规负责人、总经理、董事会及其授权的专业委员会的要求,在公司内进行各种合规调查。

                  合规调查结■束后,合规管理部门应当就调查情况和结论制招财猫-官网作报告,并报送提出调查要求的机构。

                  第三十【一条【违规事件举▽报】 保险公彩神网址平台-首页司应当建立违规事件举报机制,确保每一位保险从业人员都有权利和途径举报违规事件。

                  第♂三十二条【合规考核和问责】 保险欧泊彩票-首页公司应当建立有效的合规考核和问责制度,将合规管理作为公司年度〗考核的重要指标,对各级机构及其人员的合规北京快三-首页职责履行情况进行考核和评价,并追究违法违规事件责任人员的责任。

                  第三十¤三条【合规考核指标体系】 保险公司应当建立合规考核指快三平台标体系。合规考核指标至少应当包含以下内容:

                  (一) 违规情况等结果性指标;

                  (二) 合规风险机制建设情况等过程性指标;

                  (三) 否决□ 性指标;

                  (四)其他合规指『标。

                  保险公司各级机山东彩票-首页_welcome构、部门及其人员年度考核指标中的合规卐权重不低于10%。

                  第三十△四条【合规培训】 保险公司合规管理彩神彩票 - 安全购彩部门应当与公司相关培训部门建立协作机制,制订合规培训计划,开发有效的合规培训和教育项目,定期组织合规培训工作。

                  保险公司董事、监事和高级管理人员应当参加与其职责相▂适应的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培训。

                  第三十五1分赛车-首页条【合规管理信息系统】 保◥险公司应当逐步建立有效的合规管理信息系统,或者通过现有信浙江风采网-首页息系统保证在合规管理工作中能够及时、准确获取公司网络彩票平台-安全购彩业务、资金运用、财务、基础管理等合规管理工作所需的信息。

                  第三十六条】【分支机构〓合规管理】 保险公司各分支快乐十二-官网机构主要负责人对其合规管理负有首要责任,应当根据本办法和公司⊙合规管理制度,落∩实上级机构的要求,加极速3d全天计划强合规管理。

                第五章 合规的外部监督

                  第三十七条【监管原则】 中国保监会根据保险公司发展实际,采取区别对待、分类指导的原则,加强督导,推动北京快3---首页_欢迎您保险公司建立和完善合规管理体系。

                  第三十八条【监管机构对公司合规的◥监督和评价】 中国保监会定期通过合规报告或者现场检查等方河北快3-首页式对保险公司合规管理工作进行监督和评价,评价结果作ㄨ为实施风险综合评级(分类监管)的快钱彩票App下载_官方版APP重要依据。

                  中国保监会派出机构对辖区内保险公司分支机构合规管理的有效性进行监督和评价,评价结果作为实施分█支机构风险综合评级(分类监管)的重要依据。

                  第亚投彩票 - 安全购彩三十九条【合规报告】 保险公司应当在每年4月30日前向中国】保监会提交公司上一年度的年度合规◣报告。保险公司董事会对合规报彩神v3-彩神v3下载-彩神v3app告的真实性、准确性、完整性负责。

                  公司年度合规报告应当包括以下内网络彩票平台-首页_欢迎您容:

                  (一)合规管理状况概述;

                  (二)合规政策的制订、评估和〒修订;

                  (三)合规负责人和合规管理体彩11选5走势图-首页部门的情况;

                  (四)重要业务活动的合规情况;

                  (五)合规评估和监测机制的运行;

                  (六)存在≡的主要合三分快三 - 首页规风险及应对措施;

                  (七)重大违规事件及其处理;

                  (八)合规培训情况↓;

                  (九)合规管理存在的问题和改进措施;

                  (十)其他。

                  中国保监ξ 会可以根据监管需要,不定期要求保险公司报送各种综合或者专项的合规报告。

                  第四十条【监管措施】 保险公司及其相关责任人违反本办法规定的,中国保监∮会可以采取以下监管措施:

                  (一)责令限期卐改正;

                  (二) 调整分类监管凤凰快三平台评价;

                  (三) 调整公司治理评级;

                  (四) 监管谈话;

                  (五) 行业通报;

                  (六)其他监管措〗施。

                  对拒不改正或者情节严重的,依法予一分彩网站 - 首页以处罚

                  第四十一条【责任减免】 保险公司通过有效快三平台-Welcome的合规管理,主动发现违法违规行为,消除或者减轻违法违规后果,落实内◆部责任追究,完善内部制龙胜彩票-首页_欢迎您度和业务流程并及时向中国保监会或者其派出机构报告的,可依法免于追究¤责任或者从轻、减轻处理。

                  对于保险公司的违法违规行●为,合规负责人或合规管理部门经证明已经履一分赛车行风险提示、报告或制止职责的,可依法免于追究责任。

                第六章 附则

                  第四十二条【适用范围】办法适用于在中华人民幸运PK10 - 官网共和国境内成立的保险公司、保险集团(控股)公司,外国保险公司分公司、保险资产管理公司以及经中国保监会批准╳成立的其他保险组织参照适用。

                  第四⌒十三条【名词】 本办法所快3平台-首页称保险公司分支机构,是指经保险监督管理机构批准,保险公司依法在境■内设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机极速3D彩票-首页构。

                  本办法所称保险从业人员,是指保险机构工作人员以及其他为保险机构销售保险产品的保险销售从业人员。

                  第四十四条【解释主体】 本办法由中国保监会负责Ψ 解释。

                  第四十五条【施行日期】 本办法自 年 月 日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险公司合规管理指引》(保监发〔2007〕91号)同时废止。

                责任编辑:朱英
                扫一ㄨ扫在手机打开当前页
                回到 顶部